企業(yè)年金二季度“成績(jī)單”出爐：投資資產(chǎn)凈值約3.8萬(wàn)億元，近三年累計(jì)收益率為6.27%

每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜葉峰    

近日，社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局披露了二季度全國(guó)企業(yè)年金的基本情況。記者注意到，截至二季度末，全國(guó)企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值約3.8萬(wàn)億元，近三年累計(jì)收益率為6.27%。

同時(shí)披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的相關(guān)數(shù)據(jù)。截至二季度末，養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模約2.45萬(wàn)億元，二季度投資收益率為1.09%。

全國(guó)企業(yè)年金規(guī)模3.8萬(wàn)億元

最新披露的2025年二季度全國(guó)企業(yè)年金基本情況一覽表顯示，截至二季度末，全國(guó)企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值約3.8萬(wàn)億元，共建立組合數(shù)5987個(gè)。值得一提的是，一覽表并未披露二季度投資收益，而是繼續(xù)披露近三年的累計(jì)收益，為6.27%。

回看2024年和2023年，全國(guó)企業(yè)年金的投資收益率分別為4.77%和1.21%。

分組合來看，在單一計(jì)劃中，有1418個(gè)固定收益類組合，期末資產(chǎn)金額為3337.57億元，近三年累計(jì)收益率為10.49%；有4208個(gè)含權(quán)益類組合，期末資產(chǎn)金額為3.09萬(wàn)億元，近三年累計(jì)收益率為5.84%。

在集合計(jì)劃中，有118個(gè)固定收益類組合，期末資產(chǎn)金額為2058.04億元，近三年累計(jì)收益率為9.67%；有223個(gè)含權(quán)益類組合，期末資產(chǎn)金額為1857.66億元，近三年累計(jì)收益率為4.61%。

2家基金公司管理規(guī)模超3000億元

再具體到基金公司的管理規(guī)模方面，截至二季度末，管理規(guī)模超過3000億元的基金公司共有2家，分別為工銀瑞信基金和易方達(dá)基金。

對(duì)比截至今年一季度末的規(guī)模，工銀瑞信基金的增長(zhǎng)比較明顯，從一季度末的約3151億元增長(zhǎng)到二季度末的3325億元。

管理規(guī)模在1000億元到3000億元的基金公司共有4家，分別為南方基金、華夏基金、富國(guó)基金、國(guó)泰基金。

其中國(guó)泰基金的管理規(guī)模增長(zhǎng)比較明顯，從一季度末的約968億元增長(zhǎng)到二季度末的約1104億元；而華夏基金的規(guī)模則是季度環(huán)比小幅下滑，從一季度末的約1165億元小幅降至二季度末的約1162億元。

另外，管理規(guī)模在1000億元以下的基金公司共有5家，其中招商基金、銀華基金的管理規(guī)模小幅上漲，海富通基金、嘉實(shí)基金、博時(shí)基金的管理規(guī)模都有所下降。

養(yǎng)老金二季度投資收益率1.09%

和全國(guó)企業(yè)年金數(shù)據(jù)一起披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模約2.45萬(wàn)億元，二季度投資收益率為1.09%，今年以來的收益率為1.67%，成立以來的累計(jì)投資收益率為35.11%。

再進(jìn)一步分產(chǎn)品類型來看，在權(quán)益類資產(chǎn)中，普通股票型產(chǎn)品二季度的收益率為1.72%，今年以來的收益率為3.48%。值得注意的是，港股股票型產(chǎn)品二季度的投資收益率為6.85%，今年以來的收益率為14.7%，不過成立以來的收益率為-23.81%。

在固定收益類資產(chǎn)中，混合型產(chǎn)品二季度的投資收益率為1.19%，今年以來的投資收益率為1.72%；規(guī)模最大的普通固收型產(chǎn)品，二季度的收益率為1.07%，今年以來的收益率為1.45%。

總的來說，二季度所有類型的養(yǎng)老金產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)正收益，其中港股股票型產(chǎn)品表現(xiàn)最好，但由于規(guī)模比較小，對(duì)整體收益率的影響不大。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞