全國(guó)企業(yè)年金基金規(guī)模突破3.7萬(wàn)億元，近三年累計(jì)收益率7.46%

每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜彭水萍

6月13日，社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局披露了今年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)顯示，2025年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金投資資產(chǎn)凈值突破3.7萬(wàn)億元。

值得注意的是，和以往披露當(dāng)季收益不同的是，這次披露的是近三年的累計(jì)收益率，近三年的累計(jì)收益率為7.46%。 

同時(shí)披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)，一季度養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資收益率為0.58%。其中港股股票型產(chǎn)品一季度投資收益率達(dá)7.48%。

近三年累計(jì)收益率7.46%

最新披露的一季度全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至2025年一季度末，全國(guó)企業(yè)年金基金投資資產(chǎn)凈值突破3.7萬(wàn)億元，近三年累計(jì)收益率為7.46%。

如果回顧前兩年的投資收益率，在2023年和2024年，全國(guó)企業(yè)年金基金投資收益率分別為1.21%和4.77%。 

分產(chǎn)品來看，在單一計(jì)劃中，1422個(gè)固定收益類組合期末資產(chǎn)金額為3312.44億元，近三年的累計(jì)收益率為10.8%；4113個(gè)含權(quán)益類組合期末資產(chǎn)金額約2.99萬(wàn)億元，近三年的累計(jì)收益率為7.13%。

在集合計(jì)劃中，116個(gè)固定收益類組合期末資產(chǎn)金額為1972.92億元，近三年的累計(jì)收益率為10.11%；221個(gè)含權(quán)益類組合期末資產(chǎn)金額約1815.51億元，近三年的累計(jì)收益率為6.04%。

2家基金公司管理規(guī)模突破3100億元

具體到各家基金公司的管理規(guī)模方面，數(shù)據(jù)顯示，易方達(dá)和工銀瑞信基金的管理規(guī)模都突破了3100億元，分別達(dá)到3118億元和3151億元，相比于去年底的3032億元和2997億元，均有比較明顯的增長(zhǎng)。 

管理規(guī)模在2000億元～3000億元之間的基金公司只有南方基金一家，相比于去年底的約2460億元，同樣有所增加。 

規(guī)模在1000億元～2000億元的基金公司包括了華夏基金、富國(guó)基金。其中華夏基金去年底的管理規(guī)模約為1164億元，今年一季度增幅非常小，富國(guó)基金則是從去年底的約1076億元增加到了1106億元。 

管理規(guī)模在1000億元以下的包括了國(guó)泰基金、招商基金、嘉實(shí)基金、海富通基金、博時(shí)基金、銀華基金。

養(yǎng)老金產(chǎn)品一季度投資收益率0.58%

跟企業(yè)年金數(shù)據(jù)一起披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，養(yǎng)老金產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作數(shù)量573個(gè)，期末資產(chǎn)凈值約為2.4萬(wàn)億元，一季度的投資收益率為0.58%，成立以來的投資收益率為33.46%。

進(jìn)一步分產(chǎn)品來看，在權(quán)益類資產(chǎn)中，普通股票型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為1241.41億元，一季度的投資收益率為1.68%。

值得注意的是，港股股票型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為125.36億元，一季度投資收益率達(dá)7.48%，不過成立以來的投資收益率為-28.05%。 

在固定收益類資產(chǎn)方面，混合型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為4930.49億元，一季度的投資收益率為0.51%；普通型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值約為1.26萬(wàn)億元，一季度的投資收益率為0.38%。 

總的來看，養(yǎng)老金在一季度的運(yùn)作依然穩(wěn)健，其中港股股票型產(chǎn)品收益率有增強(qiáng)收益的效果，不過由于整體規(guī)模較小，所以整體增厚幅度比較小。

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