德邦證券給予中科軟買入評級，布局廣泛的保險IT龍頭，“保險+”和海外業務助力業績突破，利潤增長加速可期，目標價格為48-50元

每經AI快訊，德邦證券02月05日發布研報稱，給予中科軟（603927.SH，最新價：32.52元）買入評級，目標價格為48-50元。評級理由主要包括：1）公司作為保險IT龍頭，客戶覆蓋度高，行業地位穩固，可充分抓住保險IT持續發展的行業機遇，實現保險IT基石業務的穩定增長；2）“相似復用”開發理念提高軟件業務毛利率，良好的組織管理與考核保持費用率穩中有降，人均創利持續提升，2023年開始利潤有望加速釋放；3）“保險+”和海外業務成為公司業績實現突破的關鍵抓手。公司實施“保險+”戰略，打開增量客戶群體和增量服務需求空間，同時海外業務取得關鍵進展，兩項業務增速和毛利率均高于公司整體平均水平，成為公司業績突破的關鍵抓手。風險提示：“保險+”的商業模式探索和生態建設進程不及預期；下游保險IT投入不及預期力度不及預期；集成業務驗收進度不及預期。

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(記者 陳鵬程)

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