39張罰單同日公示！三家銀行因違反反洗錢規定等行為合計被罰超1100萬元

每經記者｜劉嘉魁    每經編輯｜廖丹    

近日，中國人民銀行西安分行年內首次公示行政處罰信息，一連開出39張罰單，涉及違反反洗錢、征信管理規定等行為。其中，三家銀行合計被罰金額超1100萬元。

具體來看，根據中國人民銀行西安分行官網披露的信息，西銀罰決字〔2022〕1號行政處罰決定書顯示，陜西秦農農村商業銀行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規定的違法行為，被中國人民銀行西安分行警告，并處469.2萬元罰款，作出行政處罰的日期為2022年10月31日。

行政處罰內容顯示，處罰依據包括《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民幣管理條例》《征信業管理條例》《金融違法行為處罰辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》的規定。

同時，陜西秦農農村商業銀行24位相關工作人員，因對該行違反反洗錢管理規定、違反貨幣金銀管理規定、違反征信管理規定等行為負有責任，被處罰款0.4萬元至8萬元不等，合計罰沒28.9萬元。

除此之外，中國工商銀行陜西省分行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規定的行為，被中國人民銀行西安分行警告，并處525萬元罰款。一同被罰的，還有相關6名責任人，合計罰沒12.7萬元。

同日遭罰的還有交通銀行陜西省分行。西銀罰決字〔2022〕34號行政處罰決定書顯示，該行因違反反洗錢管理規定，被處罰款180萬元。同時，該行3名相關工作人員亦被罰，合計罰沒9.6萬元。

此次公示的罰單中，還有兩家非銀行機構被罰。其中，西部期貨有限公司因違反反洗錢管理規定，被處40萬元罰款。陜西易通商聯網絡支付科技有限公司因違反支付結算管理規定，中國人民銀行西安分行依據《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定，對其處以2萬元罰款。

封面圖片來源：每日經濟新聞 劉國梅 攝