在基金銷售過(guò)程中涉及五項(xiàng)違規(guī)，交行福建省分行被福建證監(jiān)局采取責(zé)令改正措施

基金銷售規(guī)范展業(yè)歷來(lái)是監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)。4月7日，福建證監(jiān)局官網(wǎng)掛出一則《關(guān)于對(duì)交通銀行股份有限公司福建省分行采取責(zé)令改正措施的決定》，其中提到，交行福建省分行在基金銷售過(guò)程中涉及五項(xiàng)違規(guī)，因此對(duì)其采取責(zé)令改正措施。

福建證監(jiān)局指出，交行福建分行存在的五項(xiàng)具體問(wèn)題如下：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《公募基金銷售辦法》）第八條第（四）項(xiàng)的規(guī)定。

二、個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售。不符合《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《基金銷售辦法》）第五十七條第二款的規(guī)定。

三、基金銷售人員未告知個(gè)別投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號(hào)，以下簡(jiǎn)稱2016年《適當(dāng)性辦法》）第二十三條第（六）項(xiàng)的規(guī)定。

四、在基金銷售過(guò)程中，基金銷售人員向個(gè)別投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷。不符合2016年《適當(dāng)性辦法》第二十二條第（二）項(xiàng)的規(guī)定。

五、未每半年開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告。不符合2016年《適當(dāng)性辦法》和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第177號(hào)，以下簡(jiǎn)稱2020年《適當(dāng)性辦法》）第三十條的規(guī)定。

福建證監(jiān)局因此決定對(duì)交行福建省分行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施，并指出其應(yīng)采取切實(shí)有效的整改措施，對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于2022年5月6日前提交書面整改報(bào)告。

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