聚焦證券行業數字化轉型發展 中證協建議從四方面入手

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每經記者 李娜 每經編輯 謝欣

近期，中國證券業協會發布了《關于推進證券行業數字化轉型發展的研究報告》。報告從證券行業數字化轉型的必要性角度出發，客觀分析了行業數字化轉型現狀及所面臨的挑戰，并結合行業調研反饋情況就推進證券行業數字化轉型發展提出了相關建議。 

券商信息投入穩步增長

近年來，以人工智能、區塊鏈、云計算、大數據等為代表的數字技術漸趨成熟，為證券行業探索“新業態、新模式”創造了條件，尤其是今年疫情防控催生金融服務線上化需求，為證券行業數字化轉型發展提供了契機。如何推進證券行業數字化轉型，以科技賦能業務發展，從而實現證券公司高質量發展，成為擺在資本市場重要參與主體面前的重大課題。

報告顯示，自2017年以來，證券行業對信息技術的投入力度呈穩步增長之勢，累計投入達550.42億元。其中，2019年我國證券行業的信息技術投入達205.01億元，同比增長10.49%，占2018年度營業收入的比重為8.07%，較上年提高2.03個百分點。然而與銀行、保險等其他金融機構以及國際投行同業相比， 我國證券行業在信息技術投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術投入僅能覆蓋正常的運維成本，用于科技創新的投入捉襟見肘。

據統計，2019年度，98家證券公司中信息技術投入額在1億元以下的有46家，占比為47%，其中有17家信息技術投入額在5000萬元以下。據有關數據顯示，2019年我國銀行業、保險業的信息技術投入分別為1730億元、330億元，是證券行業信息技術投入的8.44倍、1.61倍。據摩根大通、花旗集團年報顯示，2019年度，摩根大通、花旗集團信息技術投入分別折合人民幣達685.13億元、493.71億元，占上年度營業收入的9.01%、9.71%，是我國證券全行業信息技術投入的3.34 倍、2.41倍。以上數據表明我國證券行業在數字化建設方面的投入與境內外金融同業間尚存較大差距。

證券行業是智力密集型行業，人才的數量與專業能力是關鍵 要素。隨著數字化轉型步伐加快，數字應用水平提高，證券行業對數字化人才的需求更為緊迫。據統計，截至2019年末，證券行業信息技術人才有13241人，占行業注冊人員數量的3.75%。此外，38家上市證券公司中目前已有21家聘任了首席信息官，金融科技賦能證券行業數字化轉型已被擺在公司重要戰略位置。

據統計，2019年度，我國證券行業信息技術人才人均薪酬約占高盛、騰訊人均薪酬的 20%和 52%。我國證券行業需要進一步重視數字化人才的儲備和激勵。

四步加快券商數字化轉型

近年來，券商向數字化財富管理轉型聲音不絕于耳。國泰君安新一屆財富委在行業里首倡提出通過數據連接、技術驅動、開放協作，從“有數、用數、治數”三方面推進覆蓋客戶全生命周期的數據全連接和洞察，進一步推進集約化、數字化、智能化運營，實現客戶經營的提制增效，構建共建共享共治數字財富管理生態。

此外，《報告》還指出我國證券行業面臨數字化應用水平依然有待提升、數字化轉型人才支撐不足、證券行業數據安全問題亟待解決等挑戰。對于證券行業進行數字化轉型，《報題》提出了四方面建議：

一是加大引導科技投入，支持行業自主創新，具體包括：優化證券公司分類評價信息技術投入指標；推廣行業數字化轉型領域最佳實踐；鼓勵行業加強信息技術領域的外部合作等。二是增強數字化治理能力，促進業務融合發展，具體包括：加快出臺行業標準，促進金融科技應用融合；鼓勵行業構建數字化戰略，深入挖掘發揮數據價值。三是完善人才發展機制，夯實數字化人才基礎，具體包括：明確相關法規要求，暢通數據人才引進；構建長效人才激勵機制，激發數據人才活力；健全數據人才培養機制，加強專業人才隊伍建設。四是強化數據安全保障，堅守防范風險底線，具體包括：加強數據安全技術應用，構建數據安全保障體系；增強數據安全管控，提升業務連續性保障能力。

某券商分析師人士指出，券商高度協同發展，被視為券商制勝的關鍵，隨著自身業務的不斷拓展，金融科技賦能的效果是其中重要環節，區別大券商和小券商的一個主要指標就是IT投入，尤其是軟件投入。