非法吸儲(chǔ)11.4億，這7個(gè)P2P平臺(tái)幕后老板終獲刑！癡迷資本收購(gòu)，巨資投入這些公司

每經(jīng)編輯｜杜宇

2017年1月，聰明投、奶瓶?jī)骸⒃琰c(diǎn)兒等多家P2P平臺(tái)同時(shí)發(fā)布通知：由于老板方某經(jīng)營(yíng)不善，導(dǎo)致整個(gè)起源系資金鏈斷裂，大部分用戶(hù)難以提現(xiàn)到賬。此后，大量投資者掀起維權(quán)行動(dòng)，方某也隨即被警方控制。

時(shí)隔三年有余，這場(chǎng)曾經(jīng)震驚業(yè)內(nèi)的P2P大案結(jié)果終于出爐。

據(jù)北京市東城區(qū)人民法院披露的8月13日的一則刑事判決書(shū)顯示，方某及下屬共13名被告人被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，一審方某被判有期徒刑八年零六個(gè)月。

據(jù)券商中國(guó)，根據(jù)法院調(diào)查，相關(guān)P2P的母公司起源財(cái)富及子公司通過(guò)各平臺(tái)向13萬(wàn)余名投資者非法吸收資金11.4億余元，造成1.5萬(wàn)余名投資者的集資款2.19億余元不能返還。與此前空手套白狼后跑路的P2P實(shí)控人不同的是，方某將非吸后大量資金用于購(gòu)買(mǎi)新三板殼公司，癡迷于資本布局。在實(shí)控人身陷囹圄后，相關(guān)新三板公司也紛紛摘牌退市。

據(jù)北京市東城區(qū)檢察院指控，方某伙同他人于2015年5月注冊(cè)成立北京起源財(cái)富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。2015年5月-2017年1月，方某與李某、金某等12名被告人以起源財(cái)富的名義，先后開(kāi)設(shè)奶瓶?jī)豪碡?cái)、早點(diǎn)兒理財(cái)、聰明投理財(cái)、樂(lè)行理財(cái)、玩兒家理財(cái)、錢(qián)罐兒理財(cái)、火牛財(cái)富7個(gè)網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)（注：海新金服未被檢察院指控），通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信公眾號(hào)、手機(jī)APP等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳理財(cái)產(chǎn)品，以高額返利為誘餌，向不特定人群吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。

在此次13名被告中，方某系起源財(cái)富實(shí)際控制人，曾任股東、法定代表人、總裁，負(fù)責(zé)公司全面工作。此外，總裁助理、副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)、法務(wù)經(jīng)理等人同樣被公安機(jī)關(guān)抓獲或主動(dòng)投案，一同站在被告席上，同樣遭到法律的制裁。

一審法院最終認(rèn)定13名被告人均犯非法吸收公眾存款罪，對(duì)方某判處有期徒刑八年六個(gè)月，并處罰金50萬(wàn)元；對(duì)其他被告人處有期徒刑兩年至五年，并處罰金10萬(wàn)元至40萬(wàn)元不等。

至法院宣判，起源財(cái)富旗下平臺(tái)仍有2.19億元未能返還給投資者。與部分套取資金供個(gè)人揮霍的實(shí)控人不同，方某運(yùn)將大量資金運(yùn)用在資本布局上。

據(jù)方某自述，起源財(cái)富吸收的資金一部分用于投資其他金融公司，一部分用于公司經(jīng)營(yíng)。盈利主要靠把錢(qián)投到別的利息高的金融公司，然后給在起源財(cái)富投資的客戶(hù)相對(duì)低一些的利息，賺取利息差額。但實(shí)際上，起源財(cái)富依靠賺取利息差額的方式并沒(méi)有掙到錢(qián)，每月都虧損。

經(jīng)鑒定發(fā)現(xiàn)，募集款項(xiàng)從未進(jìn)入對(duì)公賬戶(hù)，均是從第三方平臺(tái)流入涉案的個(gè)人賬戶(hù)，除返還投資人本息、線上投資、個(gè)人借款外，集資款的使用均要在3-5個(gè)銀行賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)，而且存在大量的往復(fù)操作，手法相當(dāng)隱秘。

同時(shí)，法院查明，除了方某本人以外，起源財(cái)富股東的實(shí)繳資本均來(lái)源于集資款，運(yùn)營(yíng)成本也來(lái)源于集資款。其中線下債權(quán)的資金去向?yàn)椋阂皇欠侥迟?gòu)買(mǎi)華夏未來(lái)、指盟網(wǎng)絡(luò)、成立良將天下、橫琴昊天匯富資管中心、橫琴經(jīng)緯廣通資管中心、橫琴?gòu)V通信誠(chéng)資管中心、橫琴經(jīng)緯信誠(chéng)資管中心；二是打給起源財(cái)富用作公司的股權(quán)出資和維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)。

公告顯示，2016年底-2017年初，方某通過(guò)直接、間接方式合計(jì)攬入曾經(jīng)的新三板掛牌公司華夏未來(lái)55.04%股份，成為公司的實(shí)際控制人。這也是方某為數(shù)不多的以自己個(gè)人身份親自入場(chǎng)的公司，出資約在1000萬(wàn)左右。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合北京市東城區(qū)人民法院、券商中國(guó)

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)