深陷“羅靜案”，湘財證券近20億元產品“踩雷”后收罰單，分管領導、合規總監等4人也難辭其咎！

每經記者 陳晨    每經編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網

14日，湖南證監局發布了對湘財證券采取責令改正并增加內部合規檢查次數行政監管措施的決定，同時4名人員也相應被采取出具警示函措施，而這與均與“羅靜案”關系緊密。

湖南證監局稱，湘財證券存在4大問題，其中之一便是未對金匯25、26、27號資管產品底層資產對應的采購協議、應收賬款債權轉讓通知書等重要文書的真實性進行現場核查。

《每日經濟新聞》記者了解到，上述三個資管計劃投資于集合資金信托計劃，信托計劃資金用于購買中誠實業的應收賬款債權。而中誠實業實際控制人羅靜于2019年6月20日被刑事拘留，其原因為羅靜以大量應收賬款質押向金融機構融資，但資金鏈斷裂，被金融機構以經濟詐騙為由報案。

公司及4責任人均受到相應處罰

湖南證監局稱，該局發現湘財證券存在以下問題：一是資產管理業務盡職調查過程不夠審慎。

二是公司代銷業務內部管理不夠規范。公司代銷云南信托云涌系列產品時與云南信托簽署了《湘財證券云南信托金融產品代銷主協議》，并約定了代銷費用；公司又通過與廣東中誠實業簽署《財務顧問框架協議》及附屬協議《財務顧問費及支付》，額外收取一筆費用作為代銷費用的一部分。

三是個別營業部員工開展代銷金融產品業務時未充分說明金融產品風險。

四是個別營業部員工在推介代銷金融產品過程中未審慎評估客戶購買產品的適當性。

對于以上違規行為，湖南證監局對湘財證券采取責令改正并增加內部合規檢查次數的行政監管措施。湖南證監局稱：“你公司應進一步完善內控制度，加強資產管理業務、代銷金融產品業務和投資者適當性管理，有效提升從業人員合規風控和勤勉盡責意識，妥善處理客戶糾紛，切實維護客戶合法權益。你公司應在收到本決定之日起1個月內完成整改工作，并向我局提交書面整改報告”。

同時，記者也注意到，與上述違規行為相關的4名人員也因此受到處罰，首先是2名分管領導。湖南證監局稱，李翰園作為湘財證券時任分管資產管理業務的副總裁，在公司發行金匯系列產品過程中未主動識別、控制業務的合規風險，在履職過程中未勤勉盡責。王小平作為時任湘財證券分管經紀業務的副總裁，在公司代銷云涌系列產品過程中，未主動識別、控制業務的合規風險。因此對于上述兩人采取出具警示函措施。

此外，湖南證監局還表示，張仁良作為時任湘財證券合規總監，對公司發行金匯系列產品盡職調查過程中存在的問題，未督促公司整改并及時向我局報告；Charles Yang（楊光）作為時任湘財證券金匯系列項目負責人，在公司發行金匯系列產品過程中，未充分了解基礎資產的權屬情況，在履職過程中未勤勉盡責。因此這兩人也被采取出具警示函措施。

5.6億元“踩雷”資管產品分“3322”清算

《每日經濟新聞》記者了解到，上述監管決定中提到的湘財證券發行的金匯系列及代銷云南信托云涌系列其實都與“羅靜案”關系緊密。

2019年7月5日，上市公司江蘇博信投資控股股份有限公司發布公告，稱其實際控制人兼董事長羅靜于2019年6月20日被上海市楊浦區公安分局刑事拘留。此后有消息稱，羅靜以大量應收賬款質押向金融機構融資，但資金鏈斷裂，被金融機構以經濟詐騙為由報案。

湘財證券管理的金匯25號、26號、27號集合資產管理計劃，均投資于集合資金信托計劃，信托計劃資金用于購買廣東中誠實業控股有限公司（以下簡稱中誠實業）的應收賬款債權。上述三個資管計劃規模分別約為2.487億元、1.085億元和1.997億元，合計達5.569億元。

關鍵一點在于，羅靜同為中誠實業實際控制人。相關應收賬款的第一還款來源為債務人到期還款，第二還款來源為中誠實業對應收賬款履行差額補足義務及回購義務，羅靜同時提供個人連帶責任保證擔保。

據了解，在湘財證券獲知中誠實業實際控制人羅靜被刑事拘留等風險事件后，為化解風險，保護標的資管計劃委托人的合法權益，湘財證券立即啟動了應急處置工作并采取了風險化解相關措施。清算方案上，計劃對底層資產處置并轉讓，底層資產的受讓方在兩年半時間內分四期支付對應的轉讓價款給標的資管計劃的管理人。同時，標的資管計劃主要參考投資者所投金額分四次清算，四次清算比例分別為30%、30%、20%、20%。

記者注意到，目前對于已書面同意清算方案的投資者，標的資管計劃對應的第一次清算資金已按期支付。金匯25號、26號和27號的第二次清算時間分別是2020年的8月30日、9月10日和10月28日。第三次和第四次則在2021年和2020年。

代銷超14億產品“踩雷”已引發投資者訴訟

在代銷云南信托云涌系列方面，記者了解到，湘財證券共計代銷了8只，代銷規模高達14.359億元。

另外，羅靜為云涌8號、10號、11號、12號、13號對應的信托合同項下中誠實業的差額補足及回購義務提供個人連帶責任保證擔保；中誠實業、羅靜為云涌16號、17號、18號對應的信托合同項下康安貿易差額補足及回購義務提供連帶責任保證擔保。

資管產品金匯系列有神秘的第三方接盤，但代銷的云南信托云涌系列產品卻沒有那么幸運。針對云南信托相關產品后續解決方案，部分是以延期形式處理，延期時間為1年。記者發現，延期截止日期集中在今年下半年和明年初，最近的就是云涌8號，延期后終止日為2020年9月27日。