禍不單行 裁員風波后德銀在美業(yè)務(wù)被指處于“問題狀態(tài)”

每經(jīng)記者｜蔡鼎    每經(jīng)實習記者｜余佩穎    每經(jīng)編輯｜趙慶    

據(jù)《華爾街日報》援引知情人士消息稱，美聯(lián)儲認為德意志銀行在美業(yè)務(wù)處在“問題狀態(tài)”，而這也是針對大型金融機構(gòu)一項不常見的指責，會對該機構(gòu)的業(yè)務(wù)運營產(chǎn)生一定限制。其實美聯(lián)儲這份降級評估大約在一年前就已做出，但一直處于保密狀態(tài)未作公開。

知情人還表示，美國聯(lián)邦存款保險公司也將德銀的一家分支機構(gòu)——德銀美洲信托公司，列為“問題機構(gòu)”。

德銀發(fā)言人表示，該行不對“具體的監(jiān)管反饋”做出討論，但表示德意志銀行總公司資金充足并且擁有大量的流動資金儲備。針對德意志銀行在美國的各分支機構(gòu)，該發(fā)言人明確表示，“正如我們在年度和季度監(jiān)管文件中披露的那樣，這些機構(gòu)的資產(chǎn)負債表都非常穩(wěn)健”。

早在今年5月，德銀就宣布將于2019年前裁員7000人，而周四美聯(lián)儲對其評估降級的報道消息一出，德銀在德國法蘭克福證券交易所的股價受到重創(chuàng)，盤中最大跌幅一度接近8%，2018年以來，德銀的股價已經(jīng)累計跌去42%。

美聯(lián)儲對德銀評估降級 不滿情緒積蓄多年

周四消息出來后，德銀股價盤中一度低至9.07歐元，創(chuàng)下了2016年以來的最低值，在2016年德銀的股價是處于幾十年來的最低水平。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，根據(jù)德銀的財報，公司2018年第一季度凈利潤同比下降79%。事實上，德銀已經(jīng)連續(xù)三年虧損，在2017年虧損額高達4.97億歐元。而德銀前任CEO也因為業(yè)績狀況不佳在合同還未到期前便被解雇。5月，德銀為了扭轉(zhuǎn)虧損局面，宣布將在2019年之前裁員7000人，還計劃大幅縮減其在美國市場的業(yè)務(wù)規(guī)模，并已開始放緩中歐、中東和非洲地區(qū)的業(yè)務(wù)經(jīng)營。

據(jù)《華爾街日報》援引相關(guān)人士的消息稱，美聯(lián)儲的監(jiān)管者對于德銀在其系統(tǒng)和監(jiān)控能力上的弊端以及提升的緩慢進度早已不滿。在2014年，德銀就收到了來自聯(lián)邦儲備委員會的嚴厲斥責，指責德銀在美分支的財務(wù)報告是不準確和不可靠的，以及指責其在承諾會進行修復(fù)的問題上缺乏后續(xù)行動。

德銀的美國業(yè)務(wù)在2015年和2016年都未能通過美聯(lián)儲的壓力測試，而2017年德銀還是美聯(lián)儲多次采取強制執(zhí)行措施的對象，這些措施涉及貨幣交易、洗錢和沃爾克規(guī)則交易限制。此外，德銀還支付了數(shù)十億美元來解決美國司法部調(diào)查引發(fā)的指控。

美聯(lián)儲對德銀在美業(yè)務(wù)作出“處于問題狀態(tài)”的評估對德銀在美國開展業(yè)務(wù)產(chǎn)生了什么樣的影響呢？據(jù)《華爾街日報》報道，“問題狀態(tài)”是美聯(lián)儲對機構(gòu)評級作出的最差狀態(tài)之一，影響了該行在交易和客戶房貸領(lǐng)域里降低風險的舉措。此外，銀行還不得不明確聘用美聯(lián)儲高級管理人員的決定。即使是重新分配工作職責并為某些員工支付遣散費，這也需要美聯(lián)儲的批準。前述知情人士還表示，美聯(lián)儲作為德銀在美的主要監(jiān)管機構(gòu)，它的這一懲罰性決定已經(jīng)波及了德銀與其他美國監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系，包括美國聯(lián)邦存款保險公司，該機構(gòu)已經(jīng)迫使德銀加強控制和監(jiān)督。

德銀一分支機構(gòu)被列為“問題機構(gòu)”

據(jù)《金融時報》援引知情人士消息稱，在美聯(lián)儲判定德銀美國業(yè)務(wù)存在問題后，美國聯(lián)邦存款保險公司將德銀的德銀美洲信托公司列為了“問題機構(gòu)”。

據(jù)《華爾街日報》援引美國聯(lián)邦存款保險公司提供的數(shù)據(jù)，從2008年1月到2017年3月，共有1783家機構(gòu)被認定為“問題機構(gòu)”，這些銀行若后期表現(xiàn)良好將有可能讓它們從嚴酷的評級狀態(tài)中恢復(fù)過來，但如果問題繼續(xù)存在或者惡化，將被聯(lián)邦存款保險公司控制，然后可能將銀行出售給更強大的貸款人或?qū)⑵淝逅悖罱K將所得退還給存款人。

德銀方面對美國監(jiān)管機構(gòu)的這一系列評估表示道，“我們先前曾表示過，監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)指出了在多項領(lǐng)域我們需提升監(jiān)控能力和基礎(chǔ)設(shè)施。而我們正高度關(guān)注這些問題，著力攻破監(jiān)管機構(gòu)指出的我們在美業(yè)務(wù)中存在的這些弱點”。