中泰信托貸款流入股市 領(lǐng)今年業(yè)內(nèi)最大罰單

每經(jīng)編輯｜每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 陳玉靜 記者 向江林 每經(jīng)編輯 王可然    

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 陳玉靜 記者 向江林 每經(jīng)編輯 王可然

繼7家信托公司被銀監(jiān)部門開出罰單后，又有一家信托公司被罰。

近日，中國銀監(jiān)會上海銀監(jiān)局在官網(wǎng)對中泰信托有限責(zé)任公司（以下簡稱中泰信托）開出一張罰單，緣由是2015年中泰信托通過自主支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款，同時，該公司未采取有效措施，放任借款人將貸款資金用于股票交易。上海銀監(jiān)局依據(jù)相關(guān)規(guī)定責(zé)令其改正，并罰款90萬元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者依據(jù)公開信息統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，這也是年內(nèi)信托公司所領(lǐng)的最大一筆罰單。同時，數(shù)據(jù)顯示，截至2016年底，中泰信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為531億元，在68家信托公司中排名59位。

對于上述違規(guī)事由，信托專家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家孫飛表示，這主要是放任借款人將資金用于股票交易，公司沒有對資金用途進(jìn)行有效監(jiān)督和監(jiān)管，從監(jiān)管部門的處罰依據(jù)來看，這個借款只能是用作流動資金的，不能用于股票買賣。

今年以來，已有8家信托公司被罰，分別為國通信托、華鑫信托、北方信托、中江信托、廈門信托、中建投信托、昆侖信托、中泰信托，共計(jì)領(lǐng)受12張罰單，罰款總額為455萬元。其中北方信托一次共領(lǐng)4張罰單，共被罰款80萬元，而中江信托則是兩次被罰。

除了此次被罰90萬元的中泰信托，單筆罰款金額第二高的便是中建投信托，因“違規(guī)以信托財產(chǎn)為自己牟利；利用受托人地位賺取不當(dāng)利益”被浙江監(jiān)管部門罰款70萬元。

梳理今年信托公司被罰原因，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，另外11張罰單緣由包括：違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金信托貸款；未依規(guī)向監(jiān)管機(jī)關(guān)報告關(guān)聯(lián)交易；違規(guī)以信托財產(chǎn)為自己牟利、利用受托人地位賺取不當(dāng)利益；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)重大錯報漏報；高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；關(guān)聯(lián)交易未執(zhí)行事前報告制度等。

值得注意的是，監(jiān)管對關(guān)聯(lián)交易和信息披露問題處罰較多，而對于信托公司違規(guī)謀取私利則處罰較重。