證券公司非現場開戶開閘

為推動證券公司創新發展，進一步規范證券公司客戶賬戶開立活動，更好地滿足客戶需求，中國證券業協會15日發布《證券公司開立客戶賬戶規范》，放開非現場開戶限制，明確證券公司不僅可以在經營場所內為客戶現場開立賬戶，也可以通過見證、網上及證監會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

《規范》以鼓勵證券公司差異化發展為導向，以客戶賬戶開立的基本流程和標準為主線，通過強化自律管理，引導證券公司作為風險控制的主體，在探索新開戶方式的同時，不斷加強和完善內控制度，防范不合格賬戶的產生。對見證開戶做出特別規定：強化開戶見證人員制衡機制，確保開戶見證人員工作獨立性；加強見證地點管理；強調見證留痕；加強重要合同及憑證管理。對網上開戶做出特別規定：提出憑合法有效數字證書辦理業務的要求；強調證券公司應對數字證書記載的個人信息與賬戶有關個人信息的一致性進行比對；強調網上開戶的風險提示。

為有效控制風險，《規范》對證券公司采用見證、網上等開戶方式提出更高的規范性要求。證券公司開立客戶賬戶應包括身份驗證、資料審核、投資者教育、協議簽署、賬戶開立、賬戶回訪等必備環節，并對每項業務環節提出原則性的規范要求。證券公司無論采取何種方式開立賬戶，均應當遵循合法、自愿和審慎原則，審核客戶身份的真實性，確保客戶資料真實、準確和完整。這一核心要求，始終貫穿于開戶的各個環節。