加強(qiáng)銷售適當(dāng)性管理，多家銀行調(diào)整基金定投業(yè)務(wù)規(guī)則

每經(jīng)AI快訊，近日，光大銀行發(fā)布公告稱，該行將于12月19日起調(diào)整基金定投業(yè)務(wù)規(guī)則。執(zhí)行基金定投扣款時，增加客戶風(fēng)險承受能力匹配度校驗環(huán)節(jié)。在此之前，交通銀行、興業(yè)銀行都曾對基金定投業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整。在業(yè)內(nèi)人士看來，這是各家銀行為加強(qiáng)銷售適當(dāng)性管理而采取的積極措施，未來銷售適當(dāng)性管理還需進(jìn)一步加強(qiáng)。有金融從業(yè)者表示，建議銀行在每次基金定投扣款前，應(yīng)該通過App推送、短信、微信等渠道提前告知客戶，并由客戶進(jìn)行確認(rèn)。還有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，銀行可加強(qiáng)金融科技的應(yīng)用，更加精準(zhǔn)有效地識別投資者風(fēng)險承受能力。