大家人壽率先推出代理人銷售資質(zhì)分級管理辦法 保險代理人分級管理制度進入實操階段

每經(jīng)記者｜袁園    每經(jīng)編輯｜馬子卿    

12月12日，《每日經(jīng)濟新聞》記者從大家人壽獲悉，其已于近日正式頒布《大家人壽個人保險代理人銷售資質(zhì)分級管理辦法（試行）》（以下簡稱《試行辦法》）。大家人壽相關負責人表示，開展銷售能力資質(zhì)分級管理的目的是通過建立專業(yè)評價體系，沉淀出一批專業(yè)化、職業(yè)化的獨立個人保險代理人，塑造從業(yè)者的專業(yè)形象，幫助客戶創(chuàng)造更大價值。

據(jù)悉，大家人壽的《試行辦法》以中國保險行業(yè)協(xié)會近日向部分保險公司正式下發(fā)的《個人保險代理人銷售能力資質(zhì)等級標準（人身保險方向）（討論稿）》為指導，是繼9月國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《保險銷售行為管理辦法》并明確產(chǎn)品分類、銷售人員分級之后的又一代理人分級管理文件。

具體來看，大家人壽建立了與銷售能力資質(zhì)對應的分級銷售授權機制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識、銷售能力、誠信水平、學歷狀況等基礎要素將代理人能力劃分為初級、中級、高級和特級四個等級。

在銷售資質(zhì)的分級管理方面，大家人壽實行差別授權：一是按照保險產(chǎn)品復雜程度，對不同銷售能力資質(zhì)進行產(chǎn)品差別授權，實現(xiàn)“合適的人賣合適的產(chǎn)品”“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”；二是差異化授權代理人參加專業(yè)認證培訓，比如中級資質(zhì)可報名健康財富規(guī)劃師培訓，高級資質(zhì)可報名保險金信托規(guī)劃師培訓，特級資質(zhì)可報名私人財富規(guī)劃師培訓；三是分級配置運營管理權限，包括核保、核賠和保全管理的差異化授權，授予高能力代理人更敏捷的運營決策權。

有業(yè)內(nèi)人表示，《試行辦法》的推出不僅可以激勵優(yōu)秀獨立代理人提升專業(yè)素養(yǎng)和服務水平，更能幫其明確自身職業(yè)發(fā)展方向和目標，以“利他”為服務信條，才能夠贏得客戶的信任，獲得更長期的發(fā)展，進而提升消費者對保險行業(yè)的滿意度。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，這是保險業(yè)第一家頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級標準的公司，這也意味著醞釀已久的保險代理人分級管理制度建設向前邁出了實質(zhì)性步伐，相信隨著相關文件的不斷完善，推出代理人銷售能力分級標準的壽險機構也會越來越多。

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