投顧“無證上崗”這家券商營業部收3張警示函

每經記者｜陳晨    每經編輯｜肖芮冬    

今年7月，河北證監局對中銀證券唐山新華道證券營業部開展了現場檢查。如今，罰單曝光了該營業部及員工存在的種種違規行為。

《每日經濟新聞》記者注意到，此次罰單中點明了違規展業造成了客戶損失。此外，值得一提的是，此次罰單中還涉及非投顧員工提供投資建議的情況。

據記者不完全梳理，今年以來，投顧“無證上崗”的情況還不少，除前述中銀證券，還有華西證券、第一創業、中航證券、平安證券等有過旗下分支機構或從業人員收到相關罰單。

違規展業造成客戶損失

8月18日，河北證監局發布消息稱，中銀證券唐山新華道證券營業部存在以下四個方面的問題：一、對員工自2016年開始在秦皇島地區展業行為合規管理存在漏洞，導致未能及時發現員工違規開展業務，且造成客戶損失；二、部分員工實際使用的手機號碼未納入合規監測系統；三、存在未在中國證券業協會注冊為投資顧問的員工向客戶提供投資建議；四、個別員工未取得基金從業資格向客戶銷售基金。中后臺員工領取基金產品銷售提成，未做到與業務崗位相分離。

河北證監局決定對中銀證券唐山新華道證券營業部采取警示函措施，同時表示，該營業部應高度重視，認真學習法律法規，采取有效措施及時補救、積極整改并提交整改報告。

另外，河北證監局還對兩名員工分別采取了警示函措施，同時要求這兩名從業者加強對相關法律法規的學習，嚴格規范從業行為，杜絕此類違規行為再次發生。

河北證監局稱，曹春輝自2016年中銀證券唐山新華道證券營業部從業以來，未在中國證券業協會注冊為證券投資顧問，向客戶提供投資建議。同時，未取得基金從業資格，于2022年6月向客戶銷售基金。

河北證監局指出，張彬自2016年在中銀證券唐山新華道證券營業部從業以來，未在中國證券業協會注冊為證券投資顧問，違規向客戶提供投資建議。

有業內人士對《每日經濟新聞》記者分析道：“一般情況下，這種問題是由客戶與從業人員之間出現了糾紛后向監管投訴，監管機構調查后證實了投訴情況，因而進行了現場檢查。”他還補充道：“其實，從處罰來看，由于從業人員違規展業，且導致客戶損失，自然就會導致客戶不滿進而投訴。”

投顧無證上崗現象較多

不難看出，未注冊為投資顧問而向客戶提供投資建議是前述中銀證券營業部及員工收罰單的核心內容。事實上，今年以來類似這種“無證上崗”的罰單不在少數。

今年5月，深圳證監局指出，華西證券深圳民田路證券營業部存在未在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議的行為。

7月，湖南證監局指出，第一創業長沙分公司原證券經紀人賴某在從業期間，未在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析、個股點評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務，并直接或間接獲取不正當經濟利益。第一創業長沙分公司被要求責令改正。

同時，賴某更是被認定為不適當人選，五年內不得在證券經營機構從事與經紀業務、證券投資咨詢業務相關業務或者實際履行上述職務。

此后，又有中航證券楊某、平安證券遼寧分公司等被指存在未注冊投資顧問的情況下，而向投資者違規展業的情況。

有券業合規人員告訴《每日經濟新聞》記者：“這種情況一般都是市場開發崗的員工，比如客戶經理、營銷代表等，維護自己的客戶做的事情。他們只有證券從業資格，但沒有投顧資格”。他也進一步說道：“這種行為其實隱蔽性挺強，最重要的是持續的合規培訓。營業部要加強業務人員的培訓、對人員資質管理要進一步加強、對客戶風險提示缺一不可。”

此外，對于投資者而言，選擇合規注冊的投資顧問也是保護自身利益的重要一環。投資者應仔細核實投資顧問的注冊情況，了解其從業經歷，以確保獲得專業可靠的投資建議和服務。