中銀證券給予郵儲銀行增持評級，共贏方案，立在成本，意在轉(zhuǎn)型

每經(jīng)AI快訊，中銀證券09月30日發(fā)布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.46元）增持評級。評級理由主要包括：1）9月30日郵儲銀行發(fā)布董事會決議公告《關(guān)于調(diào)整中國郵政儲蓄銀行股份有限公司與中國郵政集團有限公司代理吸收人民幣個人存款業(yè)務(wù)儲蓄代理費率的議案》，議案整體調(diào)降代理吸收儲蓄代理費，意在優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)、促進財富轉(zhuǎn)型。郵儲銀行存量客戶潛力大、個人存款優(yōu)勢突出、財富業(yè)務(wù)持續(xù)激活客群優(yōu)勢，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)秀，是大行中成長性極佳的品種，維持；2）大幅調(diào)降二、三、五年代理費，存款定期化趨勢下實際影響或好于測算；3）費率調(diào)整意在引導(dǎo)代理網(wǎng)點加強活期存款營銷、核心是“財富轉(zhuǎn)型；4）費率調(diào)整有利于郵儲銀行個人存款結(jié)構(gòu)調(diào)整和個人存款成本控制；5）本次議案后續(xù)仍需通過股東大會，因關(guān)聯(lián)交易主要股東需要回避表決。風(fēng)險提示：經(jīng)濟下行導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量惡化超預(yù)期。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得2份券商研報關(guān)注，買入1家，增持1家，平均目標價為6.79元，與最新價4.46元相比，高2.33元，目標均價漲幅52.24%。

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(記者 蔡鼎)

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