銀保監會最新發聲！河南、安徽5家村鎮銀行涉嫌嚴重犯罪：內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客，吸收并非法占有公眾資金

每經編輯｜李澤東    

據21世紀經濟報道消息，8月12日，銀保監會有關部門負責人在通氣會上表示，7月11日以來，河南、安徽先后發布4期公告，分別對5萬元以下、5-10萬元、10-15萬元、15-25萬元的客戶實施墊付。

截至8月11日晚，已累計墊付43.6萬戶、180.4億元，客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%，進展總體順利。

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銀保監會：河南、安徽5家村鎮銀行涉嫌嚴重犯罪

據第一財經，銀保監會有關部門負責人在通氣會上表示，河南、安徽5家村鎮銀行受不法股東操控，通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等方式，吸收并非法占有公眾資金，性質惡劣，涉嫌嚴重犯罪。村鎮銀行賬外吸收的資金既未繳納存款準備金，也未繳納存款保險費。該負責人表示，根據目前所掌握證據，絕大多數賬外業務普通客戶對新財富集團涉嫌犯罪行為不知情、不了解。由于涉及人數較多，墊付工作量大，為確保墊付工作穩妥實施，采取分批墊付方式，優先墊付普通小額客戶。7月11號以來，河南、安徽先后發布4期公告，墊付過程中也出現了一些新情況。共有14.7萬客戶未登記，除長期睡眠戶(賬戶金額100元以下)外，還有少量可疑賬戶，這些客戶可能存在被犯罪分子欺騙、裹挾，冒名開戶，需進一步核實信息，甄別和判斷交易行為。請未登記客戶抓緊完成登記。

銀保監會：還有40家村鎮銀行吸收賬內互聯網存款 余額39億元

據第一財經，銀保監會有關部門負責人表示，目前，還有40家村鎮銀行吸收賬內互聯網存款，余額39億元。除河南、安徽5家村鎮銀行外，尚未發現其他村鎮銀行存在或持有賬外非法吸收的互聯網存款。前些年，在行業不良風氣影響下，一些村鎮銀行貪大求洋、偏離主業，違規開展票據業務、大額授信、異地授信，以及通過第三方互聯網平臺開展存貸款業務。對于這些市場亂象，銀保監會開展專項整治，取得了明顯的效果。村鎮銀行票據業務占總資產比例、大額貸款占各項貸款比例均明顯下降，互聯網貸款已基本出清，互聯網存款大幅下降。

中國銀保監會河南監管局兩人被查

另據中國銀保監會微信號8月12日通報，中國銀保監會河南監管局政策法規處處長、一級調研員蔣紅華涉嫌嚴重違紀違法，經中央紀委國家監委駐中國銀保監會紀檢監察組和河南省監察委員會批準，目前正接受中國銀保監會河南監管局紀委紀律審查和鄭州市監察委員會監察調查。

中國銀保監會河南監管局案件稽查處副處長、二級調研員杜其文涉嫌嚴重違法，經中央紀委國家監委駐中國銀保監會紀檢監察組和河南省監察委員會批準，目前正接受鄭州市監察委員會監察調查。

每日經濟新聞綜合21世紀經濟報道、第一財經、中國銀保監會微信號

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