2022年銀保機構股權和關聯交易專項整治開啟 將重點查處股權嵌套、股權代持等問題

每經記者｜袁園    每經編輯｜陳旭    

5月9日，《每日經濟新聞》記者從業內獲悉，銀保監會辦公廳于近期印發《2022年銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作要點通知》（以下簡稱《通知》）。 

《通知》要求，各銀行保險法人機構應于10月底前將整改報告和重點問題整改臺賬表、內部問責表報送監管部門；各銀保監局應于12月5日前將2022年專項整治工作報告，有效整治典型案例（1-2個）、檢查情況表報送至公司治理部。 

重點查處大股東違規質押、股權嵌套等問題

《通知》表示，銀保監會將持續查處股權和關聯交易高風險問題，加強穿透監管，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險；切實推動問題整改，提高存量問題整改率；提升中小機構股權和關聯交易基礎建設，完善風險管理體制。

具體來看，2022年將重點查處以下問題：大股東違規質押、股權嵌套、股權代持等股權問題；通過信貸、債券、貼現等手段違規套取資金輸送利益、內部人控制和大股東操縱掏空機構等關聯交易問題。

《通知》要求，各銀行保險機構要對照問題要點開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風險，發現問題要及時報告監管部門。各級監管部門要圍繞重點問題查深查透，堅持“早識別、早預警、早干預、早處置”的原則，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險。

與此同時，要充分運用延伸調查權，提高對大股東、控股股東的監管頻率。加大處罰問責力度，從嚴懲處屢查屢犯的機構和人員。對于違規套取資金、未真實報告披露關聯交易等行為，加大依法追究董事、監事和高級管理人員責任的力度。

在存量問題整改方面，《通知》要求，各銀行保險機構要切實提高問題整改率，主要負責人要逐項牽頭推動整改，可以立查立改的應于當年完成整改，未按時整改的，要視情況內部問責，不得“問下不問上”，應當進行紀律處分的，不得以經濟處罰代替紀律處分。

對于各級監管部門，《通知》指出，要提高穿透監管水平，定期審核機構報送數據，督促提高股權和關聯交易監管系統數據質量，對數據報送不及時、填報不準確、穿透不到位的機構，要采取有效監管措施。

此外，要綜合利用監管系統中的股權穿透信息模塊和關聯方檔案模塊開展交叉驗證，穿透識別股東股權及關聯關系，加強風險監測研判，對于股權難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權利。

監管部門兩年來清退違法違規股東2600多個

《每日經濟新聞》記者注意到，去年4月份，銀保監會曾發文通報銀行保險機構股權和關聯交易專項整治結果。

銀保監會表示，2019年以中小機構為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規干預和不當利益輸送等違法違規行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險機構，排查“資本不實、股東不實”違法違規行為，堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規行為。

根據通報，監管部門綜合采取限制市場準入、并購重組、引入戰略投資者、責令轉讓股權、限制股東權利等方式，積極推動問題整改。穩妥開展高風險機構違規股東股權清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東占款。

兩年來，監管部門共清退違法違規股東2600多個。借助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東，對違規持股情節嚴重且拒不整改的股東實施信用懲戒，倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規情節嚴重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機構股東名單，加大公開懲戒，嚴肅市場紀律，優化股權結構，規范股東行為。

在2022年銀保監會工作會議上，銀保監會相關負責人亦表示，要堅決防止資本在金融領域無序擴張，在金融領域為資本設置“紅綠燈”。

上述工作會議強調，要推動中小銀行保險機構依法合規多渠道補充資本金。依法加強對資本的有效監管，筑牢產業資本與金融資本的“防火墻”，加強對股東的穿透式監管，嚴防銀行保險資金被用于盲目“加杠桿”。

與此同時，要完善有效制衡的公司治理機制，引導將黨的領導與公司治理深入融合。推動中國金融人才庫發揮作用。強化金融反壟斷和反不正當競爭。堅持金融業務持牌經營規則，嚴厲打擊“無照駕駛”行為。

封面圖片來源：視覺中國