中天證券“吃”新年首張券商反洗錢罰單，去年7家券商罰金逾650萬元，中金、招商罰金居前！

每經記者 陳晨    每經編輯 吳永久    

近日，中國人民銀行沈陽分行披露了對中天證券及2人的行政處罰。中國人民銀行沈陽分行稱，中天證券未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送可疑交易報告，罰款137.1萬元；同時，2名相關人員對此負有責任，也均被處以罰款。

雖然反洗錢處罰常發生于銀行、保險及支付機構，但證券行業也時有發生。《每日經濟新聞》記者統計到，2021年共有7家券商及15名人員受到反洗錢處罰，共計罰金725.45萬元。這7家券商分別為中泰證券、開源證券、安信證券、國金證券、招商證券、興業證券及中金公司，共計罰金652.90萬元，其中中金公司和招商證券罰金居前，分別為185.8萬元和173萬元。

中天證券被罰137萬元

2月14日，中國人民銀行沈陽分行披露，中天證券股份有限公司（以下簡稱：“中天證券”）未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送可疑交易報告，被處罰款137.1萬元。同時，時任中天證券經紀業務事業部總經理徐秋炯、時任中天證券合規法律部總經理李偉東對中天證券上述違規負有責任，也均被處以罰款。

《中華人民共和國反洗錢法》第三條規定：在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

值得一提的是，2022年1月，央行、銀保監會、證監會聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2022年3月1日起施行。據悉，近年來，隨著金融產品和業務模式發生變化，金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監管制度，加強反洗錢監管。

公開資料顯示，中天證券是經遼寧省政府批準，于2004年7月經重組設立的綜合類證券公司，是遼寧省屬唯一一家國有金融類證券經營機構，總部設在沈陽。公司注冊資本22.25億元，現有六家股東，其中遼寧省國資委持股占比40.16%。

中天證券作為一家小型券商，業績排名較為靠后。Wind數據顯示，2017年~2020年，中天證券營業收入分別為1.07億元、2.71億元、6.04億元和6.61億元；凈利潤分別為-2.20億元、-0.89億元、1.56億元和1.99億元。2021年上半年末，中天證券總資產達102.37億元，位于139家證券公司第86名，凈資產為41.09億元，位列第93名；2021年上半年，營業收入達2.59億元，位列第104名，凈利潤0.98億元，位列第85名。

去年有7家券商受到反洗錢處罰

隨著我國反洗錢執法檢查不斷深入，處罰力度不斷加強，反洗錢與反恐怖融資已成為金融監管的重要內容。據普華永道統計顯示，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數949筆，共涉及31個省市的447家義務機構及相關責任人，與2020年、2019年相比，罰單總筆數分別上升近30%和超60%；罰單總金額約4.92億元，其中機構處罰金額約4.69億元，個人處罰金額約0.23億元。相較于2020年，2021年大額罰單處罰金額減少約1.8億元，導致2021年整體處罰金額有所下降。

雖然說，2021年銀行類金融機構受處罰情況仍是最為嚴重，但也不乏一些證券公司。《每日經濟新聞》記者統計到，2021年共有7家券商及15名相關責任人員反洗錢處罰，共計處罰金725.45萬元，其中券商處罰金652.90萬元，個人處罰72.55萬元。

具體而言，這7家券商分別為中泰證券、開源證券、安信證券、國金證券、招商證券、興業證券及中金公司，其中中金公司和招商證券處罰金居前，均超100萬元，分別為185.8萬元和173萬元。另外，中泰證券、開源證券和國金證券的罰金也在50萬元以上。

從違法違規類型上看，這7家券商主要涉及未按規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送大額交易或可疑交易報告、未按規定保存客戶身份資料。記者注意到，其中未按規定履行客戶身份識別義務占比最大，有6家均涉及該違規事項。

15名個人罰款上，均在10萬元以下。其中，有6人罰金超過5萬元，分別是陳剛（時任中金公司反洗錢小組執行組長、法律合規部負責人）、張旻（時任中金公司信息技術部執行總經理）、李征（時任中金公司財富管理部董事總經理）、王緬（時任中金公司股票業務部董事總經理）、朱濤（時任招商證券法律合規部總經理）、杜凱（時任招商證券財富管理及機構業務總部副總經理）。

封面圖片來源：攝圖網-501036460