銀保監會發布“原油寶”事件處罰通報：中國銀行被罰5050萬，4名員工合計被罰180萬

每經編輯｜張楊運

剛剛，銀保監會在網站發布了中國銀行“原油寶”事件處罰通報！

其中對中國銀行股份有限公司罰款5050萬元，此外還有4名員工被重罰，合計被罰180萬元。

中行主要違法違規事實

中國銀行“原油寶”產品風險事件相關違法違規行為主要包括：

產品管理不規范，包括保證金相關合同條款不清晰、產品后評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規范、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產品等。

還有4名員工被重罰

銀保監會對中國銀行股份有限公司全球市場部總經理王衛東警告并處罰款50萬元。

對以下違法違規事實負有責任：

市場風險限額調整和超限操作不規范；審計發現“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求后，未及時采取有效措施整改；未對“原油寶”產品宣傳銷售進行統一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯網等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳；對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理。

對中國銀行股份有限公司全球市場部原總經理甄梅警告并處罰款50萬元。

對以下違法違規事實負有責任：

“原油寶”產品保證金相關合同條款不清晰；個別“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求；未對“原油寶”產品宣傳銷售進行統一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯網等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產品的營銷活動進行規范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產品；對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理；未對“原油寶”產品開展壓力測試相關工作。

對中國銀行股份有限公司全球市場部副總經理張晨警告并處罰款40萬元。

對以下違法違規事實負有責任：

“原油寶”產品保證金相關合同條款不清晰；對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理；市場風險限額設置存在缺陷、限額調整以及超限操作不規范；審計發現“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求后，未及時采取有效措施整改；部分“原油寶”產品宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產品開展壓力測試相關工作。

對中國銀行股份有限公司資深交易員孫燕萍警告并處罰款40萬元。

對以下違法違規事實負有責任：

未對“原油寶”產品宣傳銷售進行統一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯網等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳；未對“原油寶”產品的營銷活動進行規范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產品；對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理。

封面圖片來源：攝圖網