金融科技賦能反洗錢工作 深圳鑄造監管利劍

每經記者｜潘婷    每經編輯｜陳星    

12月18日，《每日經濟新聞》記者獲悉，中國人民銀行深圳市中心支行舉辦“金融科技與反洗錢”座談會。

據了解，中國人民銀行深圳市中心支行不斷探索監管科技的應用。自2018年開始，組建智慧反洗錢實驗室，先后建立非法集資、地下錢莊監測預警模型，以提高轄內反洗錢義務機構監測預警能力，達到對非法活動早預警、早處置。

2019年11月，人民銀行深圳市中心支行、深圳市稅務局、深圳市公安局、深圳海關充分運用區塊鏈技術，聯合開發“深圳四部門信息情報交換平臺”，創新駕起四部門互聯互通的信息情報交換高速網絡，破除數據壁壘，協助破獲了一批大案要案。

近年來復雜的結構性金融產品、虛擬貨幣等已成為洗錢犯罪的新通道，國際反洗錢反恐怖融資標準也日趨嚴格。金融機構如何推動金融科技與風險管理有效融合，更好地履行反洗錢義務和責任成為焦點問題。

平安集團法律合規部副總經理雷志凌認為，金融機構應充分應用大數據、云計算、區塊鏈、人工智能等技術，實現反洗錢信息管理的數字化，推動洗錢風險識別、監測、預警及報告的智能化。

中國人民銀行深圳市中心支行副行長黃富指出，深圳作為全國重要金融城市中心，金融業發展迅猛，金融體量龐大，金融科技、監管科技在反洗錢領域大有用武之地。未來金融科技、監管科技將應用于洗錢風險防控與反洗錢監管的全流程。2019年，中國人民銀行深圳市中心支行開發反洗錢大數據檢查系統，對金融機構全部業務、全量客戶數據及交易數據實現一鍵智能檢測，突破人力桎梏，為特區反洗錢監管工作鑄造一把“利劍”。

黃富強調，下一步深圳金融機構要做好以下方面的工作：一是要增強意識，加強學習。將加強黨的領導和培養專業主義精神結合起來，深刻認識發展金融科技的重要性、緊迫性和必要性，提升防范化解金融風險的能力。二是舍得投入，重在管用。各機構要堅持問題導向、結果導向，加大對金融科技的資源投入，依托科技力量完善核心業務系統、強化客戶準入審查、可疑交易監測，切實提高義務機構作為“第一道防線”的風險防控能力。中國人民銀行深圳市中心支行將提高監管科技的運用水平，進一步完善執法檢查軟件，實現合規檢查向有效性檢查轉變。三是協調配合，共同進步。充分發揮先進典型模范引領示范作用，以先進帶后進，提升轄內中小機構運用金融科技的能力。

封面圖片來源：攝圖網