最新進展！中互金P2P會員自律檢查進入非現場檢查階段

每經記者｜邊萬莉    每經實習編輯｜盧九安    

圖片來源：攝圖網

12月14日晚，中國互聯網金融協會（以下簡稱“中互金”）發公告表示，在前期會員機構基本完成自查自糾工作的基礎上，自律檢查工作進入非現場檢查階段。

今年8月22日，中互金向P2P網絡借貸會員機構印發《關于開展P2P網絡借貸機構自律檢查工作的通知》(以下簡稱“通知”）啟動了P2P網絡借貸會員機構自律檢查工作，包括機構自查自糾、非現場檢查和現場檢查三個階段，三個階段的檢查將交錯進行。

通知要求，會員機構在自查階段應對照自律檢查明確的合規要求進行自查，即查即改。對需要時間整改的內容，會員機構應制定詳實的整改計劃，如實報告問題情況。如實填報自查自糾問題清單，并提供相關制度及業務情況說明，完成自查自糾報告，報送時間不遲于2018年10月31日。

12月6日，在前期會員機構基本完成自查自糾工作的基礎上，中互金自律檢查工作組組長、秘書長助理朱勇對下一階段的工作進行了部署，明確自律檢查工作進入非現場檢查階段，并向金融監管部門匯報了前期工作進展情況。

在非現場檢查階段，中互金將基于相關風險監測系統，對機構合規性問題分批次進行篩查。

根據檢查工作方案要求，會員機構進入非現場檢查階段須滿足兩個條件，一是機構完成自查自糾任務并提交報告，在通過協會審核后進入非現場檢查；二是機構須提交數據承諾函，對報送數據的真實性、完整性作出嚴肅承諾。在檢查過程中，對發現存在數據瞞報或弄虛作假等情況的機構，協會將按自律管理要求取消其非現場檢查資格。

中互金表示，本次非現場檢查工作將分批次有序開展，協會將依據檢查結果為每家接受非現場檢查的會員機構出具檢查報告，在用于自律管理的同時，該報告也將作為協會自律檢查報告的組成部分報送至監管部門。