上海銀監局一日披露15張罰單 浦發等機構領罰1040萬元

每經記者 宋戈    每經實習記者 李玉雯    每經實習編輯 廖丹    

圖片來源：視覺中國

日前，上海銀監局一連披露15張罰單，轄內多家金融機構合計領罰1040萬元，2名銀行業從業人員被予以警告。這些機構罰單中，農業銀行、上海銀行、渣打以及浦發銀行等多家機構收到罰單，其中浦發銀行收到三張罰單，合計罰款250萬元，罰款金額列于首位。

從處罰的案由來看，信貸業務頻頻現身，15張罰單中有8張指向個人貸款領域的違法違規行為，涉及罰款金額590萬元。

13家機構領罰1040萬元

10月19日，上海銀監局密集披露15張罰單，并通報了銀行消費貸款被挪用于非消費領域的案件情況。

上海銀監局稱，前期獲悉上海某公司以銷售商品、提供服務為名涉嫌非法集資，并利用其客戶個人的名義向銀行申請消費貸款歸集資金。對此，上海銀監局在稽核調查中發現，轄內部分機構存在對借款人收入情況貸前調查未盡職、未采取有效措施監控貸款資金用途、信用卡現金分期資金被用于非消費領域等問題。經過規范的法定程序，上海銀監局依法作出行政處罰，對轄內13家金融機構合計處以罰款1040萬元，對2名銀行業從業人員予以警告，并責成相關機構對有關責任人給予內部嚴肅問責。

從同日披露的15張罰單來看，此番受罰的機構包括1家國有銀行、1家外資銀行、1家消費金融公司、2家股份制銀行以及4家城市商業銀行。農業銀行、上海銀行、渣打以及浦發銀行等多家機構收到罰單，其中，浦發銀行被點名次數最多，3張罰單合計罰款250萬元，處罰金額也是上述機構中最高的。

處罰信息顯示，中國農業銀行上海曲陽支行因某信用卡專項分期業務資金用途核查未執行標準統一的業務流程，被處以罰款50萬元。

此外，2014年至2017年，上海銀行信用卡中心在部分信用卡汽車分期資金用途核查未執行標準統一的業務流程；2017年，該中心未對某涉嫌套現的特約商戶停止服務，此次，上海銀監局針對上述兩項違法違規事實處以上海銀行信用卡中心100萬元罰款。

8張罰單指向個人貸款業務

《每日經濟新聞》記者注意到，上海銀監局當日披露的罰單大多是針對過去幾年間被罰者的違法違規行為。從處罰案由來看，信貸業務頻頻現身，15張罰單中有8張指向個人貸款領域違法違規行為，合計處罰金額為590萬元。

具體來看，浙江泰隆商業銀行上海分行、寧波通商銀行上海南匯支行、寧波銀行上海浦東支行及寧波銀行上海張江支行這4家機構因在發放個人消費貸款后未對部分貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監控分析，分別被處以罰款50萬元。浦發銀行南匯支行也因對其辦理的部分個人消費貸款未采取有效手段跟蹤檢查貸款用途而被處于罰款50萬元。

平安銀行上海分行以及中銀消費金融有限公司部分個人貸款業務存在借款人收入情況貸前調查未盡職、未嚴格執行支付管理規定、未采取有效方式跟蹤檢查貸款資金使用等違規行為，而分別被處以罰款150萬元。

渣打銀行上海分行因2017年辦理某個人貸款業務未執行標準統一的業務流程而被罰款40萬元。

此外，2016年，浦發銀行上海分行對部分信用卡現金分期申請人收入核定不盡職，2016年至2017年間，該分行對部分信用卡專項分期資金用途核查未執行標準統一的業務流程，同時該分行部分信用卡現金分期資金用于非消費領域，上海銀監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條對上述三項違規行為合計處罰150萬元。

除上述違法違規事由之外，浦發銀行閔行支行因未能通過有效措施及時發現并糾正某員工2017年參與民間借貸活動，員工行為管理嚴重不審慎，被處以50萬元罰款，而萬舜也因對浦發銀行閔行支行員工行為管理嚴重違反審慎經營規則負有直接責任而被予以警告。

此外，上海銀行市北分行則因在2018年上海銀監局某現場檢查期間提供虛假資料以及在2017年未對某涉嫌套現的特約商戶停止服務而被罰款100萬元，而唐凱元也因對上海銀行市北分行提供虛假材料的行為負有直接責任被予以警告。