違反反洗錢規定 不足一月浦發銀行連吃兩張罰單

每經記者｜宋戈    每經編輯｜姚祥云    

圖片來源：視覺中國

8月13日，據央行相關分支機構公布的信息，有5家銀行因違反反洗錢規定而受到了行政處罰。5家銀行行政處罰罰款合計高達245萬元，其中處罰最大的一單為浦發銀行重慶分行，處罰金額為96萬元。

這5家銀行被罰的原因則包括違反有關反洗錢規定、未按反洗錢法律法規開展客戶身份識別工作、客戶接納環節未有效履行身份識別義務等。值得一提的是，不到一個月，浦發銀行已第二次因涉及違反反洗錢規定受到處罰。8月1日，央行公布的罰單中，浦發銀行也是處罰金額最大的一單，處罰金額合計為170萬元，相關責任人則共處以18萬元的罰款。

根據《2017年人民銀行反洗錢監督管理總體情況》，去年一年，全系統共開展了1708項反洗錢專項執法檢查和616項含反洗錢內容的綜合執法檢查，對違反反洗錢規定的行為按規定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，“雙罰”比例進一步提高。

浦發銀行重慶分行被罰96萬

央行相關分支機構公布的信息顯示，8月13日有5家銀行因違反反洗錢規定而受到了行政處罰。5家銀行行政處罰罰款合計高達245萬元，其中處罰最大的一單為浦發銀行重慶分行，處罰金額為96萬元，相關責任人則被處罰4萬元。

其次為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司重慶分行（以下簡稱“中國郵政儲蓄銀行重慶分行”），罰款金額為80萬元，相關責任人處罰金額合計為4萬元。另外三家的處罰情況分別為：民生銀行寶雞分行處罰金額為22萬元，相關責任人處罰金額合計為2萬元、銅川市耀州區農村信用聯社罰款金額為23萬元，相關責任人處罰金額為1萬元、陜西紫陽農村商業銀行股份有限公司罰款金額為24萬元。

這五家銀行被罰的原因則包括違反有關反洗錢規定、未按反洗錢法律法規開展客戶身份識別工作、客戶接納環節未有效履行身份識別義務等。

值得一提的是，不到一個月的時間，浦發銀行已第二次因涉及違反反洗錢規定受到處罰。此前，8月1日，央行公布的罰單中，浦發銀行也為處罰金額最大的一單，處罰金額合計為170萬元，相關責任人則共處以18萬元的罰款。具體違法行為類型則為：未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。

反洗錢執法檢查持續加強

2018年7月6日，央行公布的《2017年人民銀行反洗錢監督管理總體情況》顯示，金融行業反洗錢制度進一步完善，特定非金融行業反洗錢制度建設也取得突破。且反洗錢執法檢查持續加強，2017年，全系統共開展了1708項反洗錢專項執法檢查和616項含反洗錢內容的綜合執法檢查，對違反反洗錢規定的行為按規定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，“雙罰”比例進一步提高。

同時，央行對義務機構反洗錢工作的監督指導進一步加強，2017年全系統共質詢1169家，監管談話1923家，監管走訪5694家，風險評估1022家，現場檢查跟蹤回訪、開業走訪、調研座談、重點聯系指導等289家。

此外，央行在去年的反洗錢分類評級工作中，組織完成了259家非銀行支付機構分類評級反洗錢措施部分的初審和復審，116家非銀行支付機構《支付業務許可證》續展反洗錢措施部分的初審和復審。全年央行各分支行共對37463家義務機構開展了反洗錢分類評級。

（實習生謝婧對本文亦有貢獻）