信托業一周公示3張罰單 “父愛式”監管不再

2018年才拉開序幕，信托行業的罰單便已大有超越2017年的態勢。

上周以來，萬向信托、廈門信托、國通信托等被罰的公示相繼掛網。另據證券時報記者了解，也有數家信托已經收到監管部門開出的罰單，相關處罰將于近期公示掛網。

某中型信托公司研究發展部相關人士向記者表示，監管高壓將貫徹持續于整個2018年。在這個背景下，各家信托公司應以依法合規為底線，樹立起先規范后發展的意識。

強監管席卷信托業

進入2018年以來，銀監會依舊氣勢不減地開出數個巨額罰單。

最近的一單在1月27日，銀監會公布查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。

具體到信托行業，于2017年末掀起的強監管也依然在極致發威。

回顧2017年初，第一張罰單誕生于3月份。時至當年5月中旬，才有華鑫信托、北方信托等公司相繼被監管作出處罰決定。而僅在2018年1月22日至1月28日這一周，就有3家信托公司被處罰的公示掛網。

其中，萬向信托因“違規要求提供擔保”被浙江銀監局罰款20萬元；廈門信托因“內部控制管理不到位，信托業務違反審慎經營規則”案由，被廈門銀監局罰款40萬元；國通信托則因“在設立信托計劃時，未對部分委托人是否為合格投資者進行嚴格資格審查；在信托業務經營中，違規接收了地方政府部門提供的承諾函”被罰70萬元。

銀監會表示，今年將進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。

“父愛式”監管不再

一紙罰單所涉及的金額雖然不高，但卻給信托公司后續業務開展、公司聲譽以及監管評級等多方面帶來負面影響。在2018年的強監管中，多位業內人士表示，各家信托公司應以依法合規為底線，樹立起先規范后發展的意識。

某信托公司研究員袁吉偉表示，目前監管部門加大了處罰力度，在制定新政策中，監管部門與金融機構的博弈也較以往更加激烈。在充分評估市場影響的同時，監管部門會表現得更加強硬，逐步放棄“父愛式”監管。此外，雖然目前仍是分業監管，但監管的協調性較以往明顯提高，令監管套利的情況無處遁形。

袁吉偉認為，當前我國金融體系風險突出的領域主要包括，表外業務交錯復雜、金融業務期限錯配、高杠桿問題突出以及資金虛假流向違規領域等等。

上述人士預計，未來嚴監管會將重點放在宏觀審慎監管、微觀審慎監管、行為監管以及金融行業基礎設施建設等方面，并且以更高的要求進行監管制度的完善和監管制度的創設。