央行官員建議：探索出臺比特幣交易平臺管理試點政策

每經編輯 每經記者 肖樂    

每經記者 肖樂 每經編輯 王可然

3月6日，據《金融時報》報道，全國人大代表、中國人民銀行營業管理部主任周學東提出建議，短期內要明確比特幣交易平臺監管底線，建立負面清單，做好風險防范和化解工作；從長期看，有必要借鑒國際監管經驗，研究構建長效監管機制，維護金融穩定。同時，周學東也提出，探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策。

《每日經濟新聞》記者從業內了解到，央行將再次對部分比特幣交易平臺進行約談，平臺將有所動作。從1月份央行約談、進駐交易平臺進行現場檢查，比特幣平臺經歷了一場重大整頓，平臺紛紛采取暫停融資融幣、調整手續費、停止提幣等措施應對監管。

在監管整頓下，比特幣交易量降幅巨大，一些平臺的24小時成交量從以前的百萬級縮減至目前的不足一萬。不過，比特幣的價格在經歷了大幅波動之后，又重新站上了8000元的高位。

觀點1：建立負面清單防范風險

繼1月初對“火幣網”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺開展檢查后，2月8日下午，中國人民銀行營業管理部檢查組對9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行了約談，要求平臺不得從事融資融幣等金融業務，不得違背反洗錢等相關規定，如發現有比特幣交易平臺違反上述要求，情節嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

據《金融時報》報道，周學東建議，對境內比特幣交易平臺應當包容、暫不取締，留下一段觀察期。周學東同時表示，短期內要明確比特幣交易平臺監管底線，建立負面清單，做好風險防范和化解工作。

關于負面清單，“如果是針對業務，可能是去杠桿等，如果是針對大方向，可能是反洗錢，反非法交易。”業內人士向《每日經濟新聞》記者表示。

周學東指出，“比特幣交易平臺存在重大風險隱患，一是客戶資金安全風險；二是洗錢風險；三是杠桿交易帶來的風險。”此外有些平臺還存在宣傳不合規、技術安全風險和平臺關聯業務風險。

上述一些問題在1月份的比特幣平臺監管風暴中已有整肅。1月11日，央行聯合相關部門進駐火幣網、幣行、比特幣中國三大比特幣交易平臺，進行現場檢查。1月18日，央行營管部相關負責人表示，聯合檢查組進駐幣行、火幣網后，初步發現這些比特幣交易平臺違規開展融資融幣業務，導致市場異常波動。同時，檢查還發現，這些平臺均未按規定建立健全相關反洗錢內控制度。央行上海總部指出，比特幣中國存在超范圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。

響應監管，火幣網、幣行等平臺暫停融資融幣杠桿業務，并調整了手續費。在監管整頓的過程中，比特幣平臺的成交量也出現了大幅減少，但目前比特幣的價格重新回到了8000元之上的高位。

觀點2：探索國家層面試點政策

在2月8日央行約談之后，2月9日，火幣網、幣行等平臺紛紛發布公告，表示將全面升級平臺反洗錢系統，有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，同時全面暫停比特幣、萊特幣提幣業務。根據平臺2月9日的公告，反洗錢系統行業標準制定及實施時間預計1個月，也可能根據開發進程大幅提前。

一家比特幣平臺內部人士告訴《每日經濟新聞》記者，“目前系統還在升級中。從公司層面來講，更希望加快速度，一旦有了行業標準或系統的更新，肯定會第一時間告訴用戶。”

理論上，用戶可以用人民幣買入比特幣，再將手中持有的比特幣在境外交易平臺上賣出，換成美元，達到繞開外匯管制的目的，因此利用比特幣洗錢和換匯的質疑始終存在，這也是對于比特幣的監管重點。

對于比特幣的監管，美國紐約州已經率先推出了相關法律制度。2015年6月，紐約州金融服務局公布了簡稱為“比特幣牌照”的《虛擬貨幣監管法案》。該《法案》對于虛擬貨幣商業活動的監管手段主要是事前的行政許可和事后的定期考核，監管重點包括反洗錢、網絡安全和消費者保護這三個方面。

對于比特幣的監管，國內目前尚屬空白，僅有央行等五部委在2013年發布的《關于防范比特幣風險的通知》。

“長期看有必要研究探索長效監管機制。”周學東說，需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性，研究比特幣交易平臺的性質，探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策，對少數合格交易平臺進行許可或備案試點。同時，強化監管合作機制，加強行業自律，構建比特幣交易所誠信體系。