中晉系騙局擺明出“老千”：鼓吹40%收益 但不還本金

每經編輯 每經記者 涂穎浩    

◎每經記者 涂穎浩

近日，“中晉系”涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪案浮出水面。

公開數據顯示，截至今年2月10日，投資者在“中晉系”銷售平臺“中晉合伙人”的投資總額已突破340億元，涉及總人次超過13萬，以此計算人均每次投資額達26萬元。冠名滬上知名相親節目“相約星期六”的“中晉合伙人”在上海老年人圈子有較好“口碑”，大批老年人踩雷，其中60歲以上的投資人就超過2萬。

《每日經濟新聞》記者從多位“中晉合伙人”投資者處了解到，“中晉合伙人”在產品設計上期限極短，甚至短至2~3個月，承諾收益率水平差距較大，大致在8%～16%，但加上高額的返利實際收益可達20%以上。最離譜的一款永久合伙人產品承諾40%的年化利率，但不得贖回本金。

從資金投向看，金融、航空、餐飲、娛樂、黃金多個領域都有涉及。

部分產品不得贖回本金

警方調查顯示，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及其他省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業，租賃高檔商務樓和雇傭大量業務員，通過網上宣傳，線下推廣等方式，利用虛假業務、關聯交易、虛增業績等手段騙取投資人信任。

日前，一些投資者趕赴“中晉系”控股方國太控股總部，以及在國金中心等處的職場和銷售場所，被告知需提供包括合同、交易明細、收據發票等在內的證據資料。

一位投資者告訴《每日經濟新聞》記者，自己購買的“中晉合伙人”承諾利息才9%，在同類金融產品中是“挺靠譜”的。

但亦有一些投資者透露，“中晉系”投資產品年化收益率高低不等，加上客戶經理給的返點，更有“吸引力”，比如“100萬送五萬”、“10萬3個月當場返9000”等，有些還“送張5000的黃金券”。

最離譜的要屬“中晉合伙人”力推的永久合伙人產品，承諾收益率達40%，限量限購，但規定不得贖回本金。

實際上，有很多投資者購買金額達數百萬，最低也有數萬元，投資期限多集中在2~3個月。但多位投資者表示，“自己此前并沒有過多關注資金投向。一位男性投資者稱，“投資領域很多，比如金融、航空、餐飲、娛樂、黃金等”。

借新還舊資金投向不明

截至目前，“中晉系”資金鏈是否已出現斷裂尚不得而知。據上海警方4月6日披露的消息，徐勤等人在準備出境時被公安人員截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。

一位女性投資者告訴《每日經濟新聞》記者，自己在“中晉合伙人”的投資每天都會打利息，網站上就能查到。

此前，“中晉系”有客戶經理自曝提成達30%，加上約10%的承諾利息，意味著投資項目的資金成本至少為40%左右。

在“高收益、短期限”的誘惑下，不少客戶經理自己也身陷其中，有人仍有數百萬資金在里面，亦有人做了幾個月成功逃頂“全身而退”。據了解，“中晉系”的客戶和客戶經理多為親戚朋友關系，基于對其的信任，有投資者直接打給客戶經理個人的支付寶，打款賬戶也可以選擇公司賬戶和第三方賬戶。

有業內人士提出質疑：“中晉系”及其控制人，與投資者作為LP的投資資金，之間運作是否有“防火墻”設置？投資款是否最終流到了控制人的口袋？若“中晉系”最后涉案被清盤，投資人最為關心的莫過于其可用以抵債的資產。截至2016年2月10日，平臺聲稱有超過19億備付金。此外，有消息人士稱，徐勤有價值2000萬的布加迪，獎勵給員工使用權的多輛法拉利物權或也尚歸公司。其余各項資產情況有待經偵調查。