諾亞四月開展基金銷售業務 第三方理財難稱“行業”

每經記者 裴文斐 發自上海

在上周末諾亞控股戰略發布會上，諾亞財富總裁汪靜波等高管同時出席，相關負責人指出，4月諾亞將正式開展基金銷售業務。

同時，相關負責人指出，第三方理財想要站穩腳跟，需要靠增值服務才能吸引客戶。同時，整個第三方理財市場規模尚小，還未到被稱為行業的時候。

與高利貸逐利，靠服務吸引客戶

“我們最大的競爭對手不是私人銀行、也不是其他第三方理財，而是高利貸。”諾亞財富總裁汪靜波接受記者采訪時笑稱，“高利貸半年就有20%收益，很受歡迎。”

“但是去年溫州各種跑路潮、自殺潮令許多投資者開始反思，這是第三方理財幫助顧客糾正心態的好時機。”汪靜波說道，“一些投資者甚至很難說清月息2-3%的回報，究竟從何而來。”

“一般企業很難承受3%月息，賺快錢總有天會損失，現在一些溫州客戶逐步轉換觀念，甚至私下里告訴我，說8%的收益也不錯。”汪靜波告訴記者。

汪靜波告訴記者，第三方理財發展需要經歷一個投資人教育的過程。

“投資者總是希望金融機構能保證收益，而對自己的投資報表棄如敝屣。”汪靜波說道，“05年至今經歷過數次金融危機，我們的客戶也賠過錢，08年甚至虧損30%，但關鍵是投資者必須學會如何分析市場。除了穩定客戶，還要教育投資者直面損失。”

受政策鼓勵，部分大型信托公司開始發力直銷，第三方理財面臨客戶流失的危機，汪靜波告訴《每日經濟新聞》，必須靠服務才能吸引客戶。

“客戶如果被挖走，說明我們服務沒有跟上，所以競爭會加速我們對客戶的服務；其次，第三方理財不能簡單地賣產品，一定要增值服務，比如產品的存續管理。同時，努力打造金融超市，方便客戶將金融產品盡收眼底。”汪靜波告訴記者。

四月開展基金銷售業務

“4月份，公募基金開戶將正式開放，對于公募基金的標準以及標的，會在客戶完成開戶后進行溝通。” 上海諾亞投資管理公司全資子公司諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司總經理章嘉玉在會上說道。

“目前，已有3個產品在中國證監會審核，預計會在4月份向客戶推薦，這些產品當中，有包括短期的產品，有固定收益的產品，也有股票型的產品。”章嘉玉告訴記者。

諾亞正行獲得基金銷售資格已近一個月，遲遲不開門營業，章嘉玉指出公司在做內部準備。“對于產品風險控制，我們有自己的要求。我們希望完成真實的交易之后，再開放給客戶。”章嘉玉說道。

然而，基金渠道的爭奪戰異常慘烈，在證券業協會公布的《2010年開放式基金投資者情況分析》中統計：2010年，開放式基金總銷售金額為16436.89億元，其中銀行渠道占比為58.07%，直銷渠道占比為34.58%，券商渠道占比為7.36%。

第三方理財機構代銷基金生存之路曲折艱難

對此，諾亞財富總裁汪靜波指出，第三方理財想要突圍打價格戰不可取，通過增值服務才能吸引客戶。

“銀行代銷基金渠道費用較高，同時銀行往往受累于完成各項指標，所以這是第三方理財的機會，不要打價格戰，靠增值服務吸引客戶。”汪靜波告訴記者，“如果監控到我們的理財師資金周轉率過快，我們會發出警告，懷疑其為了傭金促使客戶交易。”

暫無并購計劃

“第三方理財公司并購，我現在還沒有思考過，但是不排除這種可能性。”諾亞財富總裁汪靜波接受記者采訪時說道。

“企業并購最重要的就是擁有相同的價值觀，獲取客戶的心，而不在于客戶的數量。不然，收購資產和客戶毫無意義。”汪靜波告訴記者。

同時，汪靜波也分享了她對第三方理財市場的看法。

“獨立第三方理財的市場份額很小，去年諾亞經營了300億相關理財項目，但是相比信托數萬億的規模，以及算上銀行理財產品后幾十萬億的規模，我們占比還很小。”汪靜波說道。

“第三方理財市場的發展，應該是合作多于競爭，實現共贏，比如第三方理財公司也經常與銀行合作，只要有獨特的定位，就能站穩腳跟。”汪靜波告訴記者，“如果一個行業只有一家公司，就不能成為行業。”

不過，她也表示，魚龍混雜的第三方理財市場讓人擔憂。

“最擔心的就是合規，某一些公司不合規，會造成整個行業不規范，滯后了整個行業的發展。”汪靜波說道。